Werte & Betreuung

Die Person Ihres Vertrauens

Mein Name ist Florian Wolf. Ich bin Inhaber von WWB Vermögens-Management und betreue seit 1987 vermögende Privatkunden. Mein Ziel ist es, meinen Mandanten verlässliche Werte und Betreuung zu bieten.

In meinem Verständnis ist Vermögens-Management nicht nur eine wichtige Funktion in einer modernen Gesellschaft, sondern auch ein Beruf der stän­dig gelernt und gelebt werden muss.

Ich verpflichte mich, ausschließ­lich die Interessen der Kunden verant­wortungs­­­­bewusst und vertrauensvoll zu wahren.

Dipl. oec. Florian Wolf

Meine Leitmotive

Werte und Betreuung

Dabei ist der Begriff „Werte“ durch­aus doppeldeutig gemeint:

  • Da ist einerseits der greifbare „Vermögens-Wert“, um den es vorder­gründig bei jeder Geschäfts­beziehung geht. Andererseits sind für mich ebenso die „menschlichen Werte“ von Bedeutung, an denen sich mein Handeln ausrichtet.
     
  • Mein Bemühen wird es immer sein, allein Ihre Wünsche und Ziele als Basis meiner Empfehlungen zu nehmen und so eine individuelle Problemlösung zu ermöglichen.
     
  • Wichtig ist mir das persönliche Gespräch, das ich gerne auch bei Ihnen zu Hause führe.

Mehr Vertrauen durch Ehrlichkeit

Den klassischen Verkauf von Kapitalanlagen jeder Art machen viele und jeder behauptet, nur das Beste für seine Kunden zu wollen. Mag das dem einzelnen Kollegen auch mehr oder weniger gut gelingen, so fehlt meines Erachtens in den meisten Fällen doch das Wichtigste: Absolute Ehrlichkeit dem Kunden gegenüber.

Eine umfassende Aufklärung über Chancen und Risiken der einzelnen Vermögensbausteine darf daher jeder Anlageinteressent von seinem Berater erwarten. Nur so kann eine Investitionsentscheidung getroffen werden, bei der Sie sich später auch wohlfühlen.

Sie können von mir immer ehrliche Antworten erwarten, auch wenn diese manchmal etwas unbequem sein mögen.

Nachhaltige Betreuung

Der Begriff  „Nachhaltigkeit“ hat für mich ebenso zwei Bedeutungen:

  • Dahinter steckt einmal die Idee, dass ich meine Beratung nachhaltig ausrichte. Das bedeutet, nicht der kurzfristige Geschäftsabschluss steht im Vordergrund, sondern die langfristige Kundenbeziehung.
  • Auf der anderen Seite eröffnen Ihnen Nachhaltige Vermögensbausteine die Möglichkeit, Geldanlage und persönliche inhaltliche Ziele sowie Wertvorstellungen miteinander zu verbinden.

Durch meine Fortbildung zum „Fachberater für Nachhaltiges Investment“ habe ich bereits im Jahr 2017 die Voraussetzung geschaffen, mit Ihnen zusammen die Vermögensbausteine auszuwählen, die Ihren jeweiligen ökologischen und sozialen Ansprüchen am besten genügen.

Der Beratungsablauf

Nachfolgend sehen Sie einen typischen Beratungsablauf, beispielhaft dargestellt an der Beratung zu einem Investmentfonds-Depot:

1. Erster Kontakt

Zu allererst müssen Sie wissen, mit wem Sie es zu tun haben.

In der „Kunden-Erstinformation“ sehen Sie, über welche Vermögens-Bausteine ich Sie beraten darf (Aufsichtsrechtliche Genehmigungen in Bezug auf offene Investmentfonds / geschlossene KG-Investmentfonds (AIF) / sonstige Vermögensanlagen / Versicherungen / Immobilien). Zudem wird Ihnen mitgeteilt, welche Gesellschaftspartner mir zur Lösung Ihrer Anforderungen zur Verfügung stehen.

Ihr Mehr-Wert: Je größer die Palette an erlaubten Vermögens-Bausteinen und je größer die Auswahl an Produktgebern ist, umso eher können Sie darauf vertrauen, dass Ihr Berater die richtige Anlageform und das passende Produkt für Sie findet.

2. Persönliches Gespräch

Im persönlichen Gespräch formulieren Sie Ihre Wünsche, Bedürfnisse und Erwartungen.

Hierbei bleibt es nicht aus, dass ich einige Informationen von Ihnen benötige. Der Gesetzgeber verlangt vom Berater die systematische Erfassung Ihrer finanziellen Situation, Ihrer Kenntnisse und Erfahrungen sowie Ihrer Risikoneigung. Ebenso verpflichtet er zeitgleich den Kunden zur Mitwirkung. Hierfür nutze ich das sogenannte „Anleger-Profil“.

Zudem habe ich natürlich auch ein großes Interesse, Sie persönlich kennen zu lernen. Denn ohne das Wissen um Ihre persönlichen Verhältnisse ist eine vernünftige Beratung nicht möglich. Vermögensberatung basiert auf Vertrauen, da muss die „Wellenlänge“ zwischen Berater und Kunde stimmen.

Das beste Ergebnis wird erzielt, wenn eine umfassende Finanzplanung mit Hilfe des „WWB-Lotsendienstes“ erstellt wird.

3. Empfehlung

Sie erhalten Handlungsempfehlungen, die geeignet erscheinen, Ihre Wünsche und Ziele zu erfüllen.

Auf Basis Ihrer Angaben bekommen Sie eine Aufstellung der Infrage kommenden Vermögens-Bausteine, verbunden mit der Darstellung der grundsätzlichen Vor- und Nachteile. Soweit von meiner Seite aus möglich, werden diese um ausgewählte Produktvorschläge ergänzt.

Mit Hilfe von Prospekten, Informations- und Werbebroschüren können Sie Sich mit den Chancen und Risiken des konkreten Anlageproduktes vertraut machen.

Die „Anlage-Empfehlung“ wird ausführlich dokumentiert und begründet. Zum besseren Verständnis empfehle ich ein weiteres persönliches Gespräch.

4. Entscheidung

Sie sehen nun klarer und treffen Ihre Entscheidung.

Ihre Fragen sind beantwortet.

Sie wählen die Strategie bzw. das Anlageprodukt aus, von dem Sie überzeugt sind und bei dem Sie Sich am Wohlsten fühlen. Damit Sie Ihre Entscheidung auch später noch nachvollziehen können, wird über den gesamten Entscheidungsprozess eine „Dokumentation“ erstellt.

Sie erhalten von mir alle notwendigen Unterlagen, damit Sie Ihre Entscheidung auch umsetzen können. Zur einfacheren Abwicklung werde ich Ihnen diese soweit als möglich vorbereiten.

5. Betreuung

Auch nach Ihrer Investition werden Sie nicht alleine gelassen.

Sie erhalten ein regelmäßiges „Reporting“ über den Erfolg Ihrer Investition.

Die Annahmen, die zu Ihrer Entscheidung geführt haben, werden in angemessen Zeitabständen hinterfragt. Im Falle von Veränderungen – sei es auf Produktseite oder in Ihrer Lebensplanung – können Sie auf Basis entsprechend geänderter Empfehlungen Ihre Strategie anpassen.

Der Beratungsablauf

Nachfolgend sehen Sie einen typischen Beratungsablauf, beispielhaft dargestellt an der Beratung zu einem Investmentfonds-Depot:

1. Erster Kontakt

Zu allererst müssen Sie wissen, mit wem Sie es zu tun haben.

In der „Kunden-Erstinformation“ sehen Sie, über welche Vermögens-Bausteine ich Sie beraten darf (Aufsichtsrechtliche Genehmigungen in Bezug auf offene Investmentfonds / geschlossene KG-Investmentfonds (AIF) / sonstige Vermögensanlagen / Versicherungen / Immobilien). Zudem wird Ihnen mitgeteilt, welche Gesellschaftspartner mir zur Lösung Ihrer Anforderungen zur Verfügung stehen.

Ihr Mehr-Wert: Je größer die Palette an erlaubten Vermögens-Bausteinen und je größer die Auswahl an Produktgebern ist, umso eher können Sie darauf vertrauen, dass Ihr Berater die richtige Anlageform und das passende Produkt für Sie findet.

2. Persönliches Gespräch

Im persönlichen Gespräch formulieren Sie Ihre Wünsche, Bedürfnisse und Erwartungen.

Hierbei bleibt es nicht aus, dass ich einige Informationen von Ihnen benötige. Der Gesetzgeber verlangt vom Berater die systematische Erfassung Ihrer finanziellen Situation, Ihrer Kenntnisse und Erfahrungen sowie Ihrer Risikoneigung. Ebenso verpflichtet er zeitgleich den Kunden zur Mitwirkung. Hierfür nutze ich das sogenannte „Anleger-Profil“.

Zudem habe ich natürlich auch ein großes Interesse, Sie persönlich kennen zu lernen. Denn ohne das Wissen um Ihre persönlichen Verhältnisse ist eine vernünftige Beratung nicht möglich. Vermögensberatung basiert auf Vertrauen, da muss die „Wellenlänge“ zwischen Berater und Kunde stimmen.

Das beste Ergebnis wird erzielt, wenn eine umfassende Finanzplanung mit Hilfe des „WWB-Lotsendienstes“ erstellt wird.

3. Empfehlung

Sie erhalten Handlungsempfehlungen, die geeignet erscheinen, Ihre Wünsche und Ziele zu erfüllen.

Auf Basis Ihrer Angaben bekommen Sie eine Aufstellung der Infrage kommenden Vermögens-Bausteine, verbunden mit der Darstellung der grundsätzlichen Vor- und Nachteile. Soweit von meiner Seite aus möglich, werden diese um ausgewählte Produktvorschläge ergänzt.

Mit Hilfe von Prospekten, Informations- und Werbebroschüren können Sie Sich mit den Chancen und Risiken des konkreten Anlageproduktes vertraut machen.

Die „Anlage-Empfehlung“ wird ausführlich dokumentiert und begründet. Zum besseren Verständnis empfehle ich ein weiteres persönliches Gespräch.

4. Entscheidung

Sie sehen nun klarer und treffen Ihre Entscheidung.

Ihre Fragen sind beantwortet.

Sie wählen die Strategie bzw. das Anlageprodukt aus, von dem Sie überzeugt sind und bei dem Sie Sich am Wohlsten fühlen. Damit Sie Ihre Entscheidung auch später noch nachvollziehen können, wird über den gesamten Entscheidungsprozess eine „Dokumentation“ erstellt.

Sie erhalten von mir alle notwendigen Unterlagen, damit Sie Ihre Entscheidung auch umsetzen können. Zur einfacheren Abwicklung werde ich Ihnen diese soweit als möglich vorbereiten.

5. Betreuung

Auch nach Ihrer Investition werden Sie nicht alleine gelassen.

Sie erhalten ein regelmäßiges „Reporting“ über den Erfolg Ihrer Investition.

Die Annahmen, die zu Ihrer Entscheidung geführt haben, werden in angemessen Zeitabständen hinterfragt. Im Falle von Veränderungen – sei es auf Produktseite oder in Ihrer Lebensplanung – können Sie auf Basis entsprechend geänderter Empfehlungen Ihre Strategie anpassen.